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Retrouvez notre 34ème dossier, disponible sur le site du Courrier de stratèges ! Après avoir posé les bases de notre stratégie (cliquez ici), puis abordé l’or, les métaux blancs, les matières premières, l’art-investissement, le secteur non coté, les devises étrangères, les actions françaises, les cryptoactifs, les obligations souveraines, l’assurance-vie, l’entreposage physique de l’or, la nature-investissement, les SCPI, la pierre et l’immobilier alternatif, les lois de défiscalisation immobilière, la débancarisation en cryptos, la gestion en bon père de famille et l’optimisation successorale, les principales stratégies de désendettement, la situation d’Air Liquide, la fiscalité des cryptos, le mode d’emploi des actions en bourse, l’achat d’or en période de crise et de guerre, la préparation de sa retraite, les banques digitales et autres courtiers en ligne, le Plan d’Épargne Logement (PEL), les ETF, les produits structurés, l’Impôt sur la Fortune Immobilière, les opportunités d’investissement en Inde, les actions et obligations émergentes, les opportunités d’investissement au Japon et les enchères, notamment immobilières, nous consacrons ce vingtième-deuxième dossier de l’année à la négociation d’un crédit immobilier en 2024.

N’hésitez pas aussi à consulter notre 42ème tableau de bord de l’épargnant, disponible chaque samedi sur le site du Courrier des stratèges et à rejoindre notre nouvelle chaîne “Stratèges en patrimoine”.

Retrouvez notre dernier tableau de bord de l’épargnant, disponible sur le nouveau site du Courrier des Stratèges, en cliquant ici !

N’hésitez pas à consulter notre dernier dossier (N°33), disponible sur la boutique du Courrier des Stratèges : les enchères.

Le prochain dossier va paraître dimanche 03/12 dans la boutique du Courrier des Stratèges. Il explorera les astuces pour décrocher un prêt en 2024. La vidéo de présentation du N°34 est à retrouver ci-dessous.

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Un rapport du FMI très instructif…

Un récent document publié par le Fonds Monétaire International répond à cette lancinante question des achats et des ventes d’or entre 1999 et 2021. Il liste tout bonnement les 10 plus gros acheteurs d’or au monde et les 10 plus gros liquidateurs. Analysons ce document.

1. Un top-10 des acheteurs très « BRICS+ »

Le constat est saisissant : sur les 10 plus gros acheteurs d’or sur les 20 dernières années, 9 sont tous des pays membres des BRICS historiques (Russie, Inde, Chine, Mexique), des BRICS+, de futurs ou de potentiels candidats (Arabie saoudite, Thaïlande, Turquie) ou d’anciens satellites de l’URSS (Kazakhstan, Ouzbékistan).

A elles seules, la Russie et la Chine totalisent 51% des transactions d’or depuis 1999 !

Mais quatre autres pays méritent notre attention :

• Le Kazakhstan et l’Ouzbékistan qui ont accru, de, respectivement, 42% et 21% la part de l’or dans les réserves officielles de leur banque centrale.
• La Turquie, médaille de bronze des échanges (achats) d’or depuis 20 ans, dont la part d’or dans ses réserves a augmenté de 31% !
• La Pologne, parce que c’est le seul membre de l’UE à apparaître dans le top-10 des acheteurs (au 9^ème rang, juste devant le Mexique). 

Cet état de fait ne peut que confirmer le vaste mouvement de dédollarisation à l’œuvre « à l’Est » qui promet de substituer un panier de devises indexé sur un nouvel étalon monétaire (l’or ? une matière première ? les deux ?) au dollar américain.

• Un top-10 des vendeurs très « UE »

Le constat n’est pas moins saisissant : hormis le FMI qui a vendu pour 13 M d’onces d’or en 20 ans, les 9 autres vendeurs d’or depuis 1999 sont tous, sans exception, des pays européens, voire de l’UE, voire de la zone euro !

Ainsi :

• La Suisse est le plus grand liquidateur d’or depuis fin 1999 : près de 50 M d’onces ont été vendues, ce qui a fait baisser d’un tiers la part d’or dans les réserves de la BNS.
• La France détient la médaille d’argent des ventes d’or, avec presque 19 M d’onces cédées (soit plus de 400 tonnes : merci, notamment, Sarkozy).
• Suivent les Pays-Bas, le Royaume-Uni et la BCE elle-même qui a attendu 2023 pour procéder à un rachat d’or (+2 tonnes) dont nous vous avons déjà parlé dans nos colonnes. 

Florent Ly-Machabert

Retrouvez notre 33ème dossier, disponible sur le site du Courrier de stratèges ! Après avoir posé les bases de notre stratégie (cliquez ici), puis abordé l’or, les métaux blancs, les matières premières, l’art-investissement, le secteur non coté, les devises étrangères, les actions françaises, les cryptoactifs, les obligations souveraines, l’assurance-vie, l’entreposage physique de l’or, la nature-investissement, les SCPI, la pierre et l’immobilier alternatif, les lois de défiscalisation immobilière, la débancarisation en cryptos, la gestion en bon père de famille et l’optimisation successorale, les principales stratégies de désendettement, la situation d’Air Liquide, la fiscalité des cryptos, le mode d’emploi des actions en bourse, l’achat d’or en période de crise et de guerre, la préparation de sa retraite, les banques digitales et autres courtiers en ligne, le Plan d’Épargne Logement (PEL), les ETF, les produits structurés, l’Impôt sur la Fortune Immobilière, les opportunités d’investissement en Inde, les actions et obligations émergentes et opportunités d’investissement au Japon, nous consacrons ce vingtième-et-unième dossier de l’année aux enchères, notamment immobilières.

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Le prochain dossier va paraître dimanche 19/11 dans la boutique du Courrier des Stratèges. Il explorera les opportunités des enchères. La vidéo de présentation du N°33 est à retrouver ci-dessous.

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N’hésitez pas à consulter notre dernier dossier (N°32), disponible sur la boutique du Courrier des Stratèges : le Japon.

Le prochain dossier va paraître dimanche 19/11 dans la boutique du Courrier des Stratèges. Il explorera les “bons plans” aux enchères. La vidéo de présentation du N°32 est à retrouver ci-dessous.

Les mois passent et la situation générale se tend. Le prix du gaz a bondi (Israël est un gros exportateur de GNL), de même que le pétrole (avant de revenir à ce qu’il était avant les attaques du Hamas le 7 octobre dernier).

L’or, surtout, surperforme (presque) toutes les classes d’actifs, évoluant à nouveau au-dessus de 2 000 $ l’once.

Presque, car Bitcoin écrase tout : +108,53% depuis le début de l’année, dont un rebond de 27% depuis le 12 octobre dernier.   

Le PIB de l’Allemagne poursuit sa descente aux enfers, entraînant peu à peu toute la zone euro dans la récession. Grâce à la profondeur du dollar, les USA s’en sortent à peu près bien (à court terme). 

Mais une autre menace guette la zone euro : celle d’une implosion – façon puzzle – de ladite zone, au fur et à mesure que se tend le « spread » dont vous retrouvez ci-dessus  l’évolution sur les six derniers mois : l’écart entre le taux auquel l’Italie emprunte sur 10 ans et le taux auquel l’Allemagne emprunte sur la même maturité a augmenté de quelque 14% en un peu plus d’un mois : c’est toujours le signe de tensions fortes entre les PIGS (Portugal, Italie, Grèce, Espagne) – l’acronyme désigne les pays du Sud de l’Europe qui ont des comptes publics dans le rouge – et les « frugaux » (Allemagne, Pays-Bas, Autriche, Danemark), réputés pour leur orthodoxie budgétaire (déficit public maîtrisé voire excédent primaire).

Nous n’avons de cesse dans nos colonnes d’attirer votre attention sur le danger (croissant) qu’il y a à détenir des produits financiers autres que des actions sur le marché européen (donc libellés en €) : liquidez une bonne fois pour toutes vos contrats (donc vos obligations, c’est-à-dire vos assurances-vie placées en fonds euros) et, une fois bien garnis vos livrets d’épargne réglementée (et garantie), diversifiez en suivant les conseils que nous vous prodiguons à longueur de colonnes : abonnez-vous à Finance & Tic, mais aussi à nos dossiers bimensuels dont Samarie & Cie donne l’exclusivité de la diffusion au Courrier des Stratèges, ou encore via notre chaîne YouTube premium commune lancée au début de l’été.

Florent Ly-Machabert

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