Tag patrimoine

Dans le prolongement de notre dossier N°25 consacré aux banques digitales et autres courtiers en ligne, nous explorons pour vous ce mois-ci la version online des « banques privées », ces institutions bancaires (ou départements spécialisés au sein d’une banque) dont le cœur de métier est de fournir des services financiers très personnalisés et le plus souvent sophistiqués à une clientèle fortunée détenant un patrimoine net important (au moins 200 k€ ou 500 k€ selon les établissements), c’est-à-dire proposant une approche plus globale et plus adaptée, notamment pour gérer votre patrimoine, que la banque de détail classique, en ligne ou non. Si ce sont parfois les mêmes plateformes qui offrent les deux types de services, des offres haut-de-gamme dédiées aux ménages aisés, avec une meilleure expérience numérique et moins de frais, ont également vu le jour récemment ; mais, à moins d’être un digital native, leur nom ne vous dira probablement rien ! 

Nous vous présentons donc dans ce 75^ème dossier :

– Ce qu’on entend réellement par « banque privée » ;

– Notre benchmark de quatre offres premium digitales;

– Le cas particulier des « club deals » et du « conseil en art » ;

– La mise à jour du baromètre général des portefeuilles (en annexe). 

Testez aussi le simulateur de droits de succession : http://meilleuresuccession.fr

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Lien vers le dossier 75 : https://samarie-cie.fr/produit/dossier-payant-banques-privees-digitales/

Florent Ly-Machabert

Si les offres de ventes de pièces, surtout en euros, fleurissent sur les plateformes  en ligne, à des prix parfois exorbitants, la réalité est souvent moins rose, car peu de pièces, au fond, ont de la valeur ! Les arnaques sont donc faciles, mais il n’est pas moins facile de les débusquer grâce à quelques principes simples que nous énonçons dans le présent dossier.

Loin de vous rêver millionnaire en espérant trouver au fin fond de votre jardin une pièce en or « de collection » (comme celle – datant de l’ère de Brutus – qui a rapporté près de 2 M€ à son heureux propriétaire lors d’une vente aux enchères à Genève en décembre 2024), et ce d’autant moins que l’État peut, depuis 2016, saisir vos trouvailles souterraines à condition qu’elles représentent « un intérêt archéologique ou scientifique », soyez plus modeste et optez pour une formation accélérée aux règles permettant de bien choisir et d’estimer convenablement des pièces de monnaie, surtout en ces temps de rallye haussier (bull run) sur le métal jaune (plus de 4 000 $ l’once à date)… mais aussi sur l’argent (plus de 50 $ l’once à date).    

Nous vous expliquons donc dans ce 74^ème dossier :

– Les principales règles pour bien choisir ses pièces ;

– Comment déterminer votre profil d’investisseur-pièces ;

– La fiscalité sur les pièces de monnaie.

En savoir plus : https://samarie-cie.fr

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Lien vers le dossier 74 : https://samarie-cie.fr/produit/dossier-payant-estimer-pieces-monnaie/

Florent Ly-Machabert

Il y a eu l’euphorie pandémique. Et puis il y a eu l’atterrissage. Le marché des montres de luxe continue cependant de représenter un chiffre d’affaires mondial de quelque 80 Mds $ par an. Si certains épargnants voient dans la récente chute des prix sur le marché d’occasion une opportunité pour « faire les soldes », d’autres au contraire, dont vous êtes probablement, continuent de se demander si la croissance soutenue des années Covid reviendra un jour…

Dans ce dossier, nous tranchons cette question afin que vous ayez toutes les cartes en mains, pour prendre la meilleure décision.

N’oubliez pas non plus de vous abonner à notre chaîne premium « Patrimoine », ainsi qu’au simulateur MeilleureSuccession.fr pour optimiser vos droits de succession (voir liens ci-dessous).

Nous vous présentons donc dans ce 73^ème dossier :

– Un état des lieux du marché de la montre-investissement ;

– Les spécificités du marché de seconde main ;

– Nos conseils pratiques pour acheter une montre de luxe neuve ;

– La mise à jour du baromètre général des portefeuilles (en annexe). 

En savoir plus : https://samarie-cie.fr

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Lien vers le dossier 73 : https://samarie-cie.fr/produit/dossier-payant-acheter-montre-luxe

Florent Ly-Machabert

L’État français organise une véritable captation d’héritage !

La planification successorale est un enjeu majeur en France, où la fiscalité des successions impacte fortement la transmission du patrimoine.

Ce hors-série vise à présenter des stratégies d’optimisation des droits de succession, adaptées au cadre légal français. En 2025, les abattements fiscaux (par exemple, 100 000 € par enfant) et les barèmes progressifs de l’impôt sur les successions restent des éléments clés à maîtriser.

Nous explorerons les outils juridiques et fiscaux disponibles, tels que les donations, l’assurance-vie, ou encore le démembrement de propriété, pour réduire la charge fiscale.

L’objectif est de préserver au mieux le patrimoine familial tout en respectant les obligations légales.

Ce dossier s’adresse aux particuliers souhaitant anticiper leur succession.

Il met en lumière des solutions pratiques, comme la donation-partage ou encore le pacte Dutreil pour les entreprises, tout en tenant compte des spécificités du droit français.

Enfin, nous aborderons l’importance d’une planification précoce pour sécuriser l’avenir des héritiers.

Nous vous présentons donc dans ce 72ème dossier :

• le volet N°1 : gérer son patrimoine en “bon père de famille” ;
• le volet N°2 : transmettre en gardant la main ;
• le volet N°3 : 6 options pour aider vos enfants.

Inclut également 2 coupons promos de 20 € chacun sur un abonnement à MeilleureSuccession.fr et sur un 1h de consultation Patrimoine.

Lien vers le dossier 72 : https://samarie-cie.fr/produit/dossier-payant-contourner-legalement-la-captation-dheritage-par-letat-hors-serie/

N’oubliez pas, enfin, de vous abonner à notre chaîne YouTube qui ne coûte que 4,99€ par mois : cela peut vous rapporter gros, surtout une année de… gros temps !

Florent Ly-Machabert